fbpx

Kundene våre har tjent nesten en milliard kroner

Administrerende direktør Michael V. Sivertsen har hektiske dager, men vi fikk tatt en rask prat med han på morgenkvisten før han skulle inn i et kundemøte.

– Året nærmer seg slutten. Hvordan går innspurten?

Vi opplever sterk kundetilgang over hele landet og det er kun syv uker igjen til jul, så det er mye å gjøre om dagen. Vi er opptatt at dette likevel ikke går på bekostning av kvaliteten i rådgivningen vår. Alle gjennomgår den samme strukturerte rådgivningsprosessen for å komme frem til den løsningen som er riktig for hver enkelt. Den skal ta utgangspunkt i de store og små målene i livet, og hvor forvaltningen legges på et risikonivå som man er komfortabel med.

– Hvordan har året til nå vært for Forvaltningshuset?

Året har vært fantastisk, må jeg si. Først og fremst fordi vi opplever sterk kundevekst i hele landet. Vi fortsetter å utvikle og forbedre rådgivningsprosessen vår og vi har ansatt flere erfarne formuesforvaltere som vil bidra til at vi kan fortsette den sterke veksten. Nå forvalter vi nesten to milliarder kroner mer enn vi gjorde for 12 måneder siden, så dette har vært vårt sterkeste år noensinne. Vi er takknemlige for tilliten som både eksisterende og nye kunder har vist oss.

Til sammen har kundene våre tjent nesten en milliard kroner i avkastning de siste 12 månedene.

– Og hvordan har året vært for kundene?

Hittil i 2019 har våre kunder hatt svært god avkastning sammenlignet med langsiktig forventet avkastning, selv om det også må sees i lys av siste kvartal i 2018 hvor de fleste opplevde en betydelig nedgang i porteføljeverdi. Men i år er aksjeinvesteringer farlig nær 20 % avkastning, og selv konservative porteføljer har levert godt. Til sammen har kundene våre tjent nesten en milliard kroner i avkastning de siste 12 månedene, i stor grad drevet av den positive utviklingen i globale aksjer.

Når man tenker tilbake på overskriftene som har dominert mediebildet dette året, kan man lett få inntrykk av at dette burde vært et dårlig år for markedene, men resultatet er snarere tvert imot. Året så langt er nok en påminnelse om at man bør unngå fristelsen til å prøve å “time” markedet, og heller bruke energien sin på å sette sammen en robust portefølje. Vi hjelper kundene våre med å forstå dette. Sammen tilpasser vi den enkelte kundes investeringsløsning til riktig risikoprofil, og setter sammen løsninger som kan levere gode resultater på tross av støyen i nyhetsbildet. Som en del av tjenesten vi leverer, sørger vi også for å løpende ta gevinster som oppstår. Skulle det komme en korreksjon i markedet, så er våre investeringsløsninger satt sammen for å navigere det, samtidig som vi parallelt kjøper oss opp i de aktivaklassene som faller mye.

– Tidligere i år kom svenske Söderberg & Partners inn på eiersiden i Forvaltningshuset. Hvordan har det påvirket selskapet?

I førsteomgang tilførte det selskapet betydelig egenkapital, samtidig som vi fikk en ny aksjonær med 21 % eierandel. Dette gjør oss til et av de mest solide rådgivningsselskapene i bransjen. Med sine drøyt 500 milliarder under rådgivning, er det klart at de tilfører oss kompetanse og stordriftsfordeler som kommer våre kunder til gode. Vi jobber nå med hvordan vi skal utfordre bransjen og tilby enda bedre tjenester i 2020, og her merker vi også å ha stor nytte av erfaringene og størrelsen til Söderberg & Partners.

– I fjor ble MiFID II-direktivet gjennomført i norsk lov og det ble et klart skille mellom uavhengige og ikke-uavhengige rådgivning. Hvordan har det gått?

Forvaltningshuset har i mange år oppfylt krav som nå stilles for å kunne være en uavhengig rådgiver, så det å formelt sett erklære seg som uavhengig var på mange måter en formalitet. Men vi er glade for at myndighetene har tatt dette steget hvor det settes fokus på interessekonflikter i finansbransjen. Interessekonflikter kan føre til dårlig rådgivning, og derfor må en uavhengig rådgiver eliminere disse mest mulig. Etter innføringen av MiFID II må aktørene opplyse kundene om de gir uavhengig eller ikke-uavhengig rådgivning. Det er et fåtall aktører som har definert seg om uavhengig rådgiver. Det kan være at man ikke ønsker eller har muligheten til å fjerne vesentlige interessekonflikter i virksomheten. Vi tror investorer har begynt å bli mer bevisst denne problemstillingen, og at dette er med å bidra til den sterke veksten vi opplever.

Vi er glade for at myndighetene har tatt dette steget for det settes fokus på interessekonflikter i finansbransjen.

– Det snakkes mye om “grønne” investeringer om dagen. Hva gjør Forvaltningshuset på dette området?

“Grønne” investeringer, sammen med beskrivelser som ansvarlig, bærekraftig og “impact”, er ulike tilnærminger til å investere i henhold til samlebetegnelsen ESG. ESG står for Environmental, Social og Governance, som kan oversettes til miljømessige forhold, sosiale forhold og forhold knyttet til eierstyring og selskapsledelse. Studier viser at man ikke trenger å «gi fra seg avkastning» ved å fokusere på ESG i forvaltningen, men tvert imot oppnå høyere finansiell avkastning ved å vurdere og ivareta ESG-hensyn når man investerer i selskapers egenkapital og gjeld. Forvaltningshuset har derfor i mange år stilt strenge krav til forvaltere når det gjelder å ta hensyn til ESG-forhold i forvaltningen. Sammen med vår investeringskonsulent Redington i London, er dette allerede satt i system og er en integrert del av prosessen med å velge fond.

– Er det noe spesielt Forvaltningshuset sine kunder bør gjøre før jul?

Dersom det ikke har skjedd noen spesielle endringer i den private økonomien eller målene vi har lagt til grunn i forvaltningen, så er porteføljen allerede tilpasset situasjonen og kommende svingninger i markedet. Da trenger man ikke foreta seg noe.

Hvis du vurderer å opprette et investeringsselskap eller aksjesparekonto (ASK), så burde du snakke med formuesforvalteren din i god tid før jul. Eier du aksjefond eller aksjer hos andre leverandører kan du samle disse i Forvaltningshusets anbefalte løsninger uten at slik flytting utløser gevinstbeskatning.

Individuell pensjonssparing (IPS) er en skattemessig gunstig form for sparing til pensjon, hvor man får skatteutsettelse på innskuddsbeløpet. Jeg ville vurdert å benytte muligheten til å fylle opp IPS-kontoen før årsskiftet.

– Forvaltningshuset har flere stillingsannonser ute om dagen. Hvem ser man etter?

Ja, med bakgrunn i kundeveksten på alle kontorene så rekrutterer vi nye formuesforvaltere i hele landet. Vi søker både erfarne formuesforvaltere som gjerne ønsker å fortsette karrieren hos en uavhengig rådgiver, samt talenter som ønsker en karriere innen finans med fokus på personlig rådgivning. Dersom kunder sitter inne med tips til gode kandidater, så setter vi pris på å motta disse. Vi stiller store krav til nyansatte på grunn av ansvaret man har som formuesforvalter, men vi kan tilby gode betingelser, godt arbeidsmiljø og en sunn bedriftskultur. De fleste kandidatene har høyere økonomisk utdannelse og erfaring som finansiell rådgiver før de starter hos oss, men vi vurderer også kandidater med god utdannelse og erfaring fra revisjon-, konsulent- eller advokatbransjen.

Det var det siste vi rakk med Michael før han måtte videre i et nytt møte. Vi takker for praten, og ønsker han lykke til med hektiske høstdager.

Ønsker du å komme i kontakt med oss?

Trykk her

Motta nyheter fra Forvaltningshuset!

Få unik innsikt og hold deg oppdatert på markedet.

x